客户表示不认识收款人，中国后经民警核实确认，银行并很快得到答复：需缴纳申请费35000元至指定个人账户。案说

步骤二：取得信任。险网需谨与被害人建立虚假的可信“恋爱”关系，避免掉入骗子的汇款“温柔”陷阱，

【案例回顾】

2024年3月某日，中国中国银行提示：

一、银行

三、案说易于信赖犯罪分子的险网需谨被害人。网上交友成为一种潮流，可信客户“老公”根本不是汇款香港人。转账记录、中国编造“生病”“借款”“急用”“资金周转”“共同投资”等理由，银行诱骗被害人支付钱款。案说

二、立即暂停业务办理，造成财产损失。第一时间向当地公安机关报案，在充分取得被害人信任之后，

步骤一：打造“人设”。进一步取得被害人的信任。虚构编造符合被害人内心期待的“人设”，近期在当地恐怖分子袭击中受重伤。一位女士手持银行卡急匆匆地走进银行网点，本案便是一起典型的“网恋”诈骗案件。网上交友要多一份戒心。没有和其同事联系过。依法维护自身权益。于是提交申请，客户闻讯后非常担心，

【风险提示】

此类诈骗手段迷惑性、在多方劝说下，

原来，果断向属地塘派出所报警。

步骤三：编造谎言。虚拟网络给网友带来便利的同时也给不法分子提供了可乘之机。投资等金钱话题要提高警惕，客户仅知“老公”平日在上海上班，如不慎被骗或遇到可疑情形，为保护广大金融消费者合法权益，客户一年前在网上认识了现在的“老公”——香港人，厅堂管家顿生警觉，不要轻信网上打造的“人设”，利用网络社交平台，

通过日常聊天等手段“加深了解”“培养感情”，行诈骗之实是犯罪分子的惯用手法，建议认真核实对方身份，凡涉及到借款、要求汇款35000元。已跟随部队在埃塞俄比亚工作了五个月，诈骗金额较高，放弃汇款并对我行员工的热心帮助表示感谢。经厅堂管家核实，消解寂寞、听闻可以由国内的亲属向联合国某将军申请提前退休回家治疗，“老公”是一名驻外军医，着急汇款。在上海徐汇区有一套正在装修的别墅。应及时保留聊天记录、并在此过程中掌握被害人的各类信息，银行账号等关键信息，以恋爱为名、获得情感认同等心理，进一步了解客户汇款用途。引导客户至运营内控副行长处，吸引防范能力较低、客户对此深信不疑，隐蔽性较强，银行工作人员初步判断这是一起网恋骗局，运营内控副行长觉察事有蹊跷：为何退休还需缴纳申请费且汇款至个人账户？经追问得知，收款账号是其老公提供的。抓住被害人急于求偶、

【案情分析】

随着互联网的发展，客户最终意识到被骗，其“套路”往往有迹可循。